на главную страницу

 Форум, доска объявлений

 

    Русский рубль. Два века истории. XIXXX вв.—М.: Прогресс—Академия, 1994.— 336 с: ил.

  Глава VIII

РУБЛЬ НА ГРАНИ КРАХА

Перестройка и расстройство государственного бюджета.

Рост денежных доходов населения.

Обмен 50- и 100-рублевых купюр.

Реформа цен.

Начало гиперинфляции.

Падение курса рубля.

Усиление эмиссии.

Конец перестройки.

Первым шагом перестройки была принятая апрельским (1985 г.) Пленумом ЦК КПСС «установка на ускорение социально-экономического развития». Конкретные мероприятия по ускорению были предложены группой экономистов под руководством А.Г.Аганбегяна. Было ясно, что на старой материально-технической основе добиться ускорения роста социально-экономических показателей невозможно. Значит, необходима глубокая реконструкция народного хозяйства на базе новейших достижений науки и техники, «прорывов на авангардных направлениях научно-технического прогресса, перестройки хозяйственного механизма, системы управления»1.

Реализация такого плана была невозможна без огромных денежных и валютных затрат. На одну только реконструкцию и техническое перевооружение производства планировалось израсходовать 200 млрд. руб.2

Между тем внешнее и внутреннее положение страны также вынуждало к произведению гигантских расходов. Советский Союз не желал терять с большим трудом завоеванные позиции в мировой политике. Поэтому он должен был отвечать на развернутые в США программы модернизации ядерного оружия и «звездных войн». В США в 1985 г. военные расходы достигли 120 млрд. долл. При этом они составляли 13% государственного бюджета. В СССР военные расходы были равны примерно 100 млрд. руб., но их доля в

272

 

государственных расходах достигала 26%3. Советский Союз не имел ни кадров, ни компьютерной техники необходимого уровня, чтобы сразу запустить собственную программу космической противоракетной защиты, и был вынужден сосредоточить свои усилия на поиске «окон уязвимости» в американской системе. Однако и для этого не хватало денежных средств.

В 1986 г. понизились цены на преобладавшие в советском экспорте нефть и газ. В результате доходы государства от внешнеэкономической деятельности снизились с 71,1 млрд. руб. в 1985 г. до 64,4 млрд. руб. в 1986 г.4, т. е. на 9%. При резко возросшем спросе на валюту поступления ее уменьшились. Государство было вынуждено расходовать валютные и металлические резервы.

26 апреля 1986 г. по не выясненным до конца причинам взорвался четвертый блок Чернобыльской атомной электростанции. Ликвидация последствий взрыва потребовала от государства около 20 млрд. руб. Из них 8,5 млрд. были израсходованы в первые месяцы после взрыва5.

Значительный ущерб государственным доходам нанесла антиалкогольная кампания. В результате нее доход с оборота в 1986 г. по сравнению с 1985 г. уменьшился с 97,7 млрд. до 91,5 млрд. руб., а доходы от государственного хозяйства — с 340,3 млрд. до 337,5 млрд. руб.6 Таким образом, общий урон от антиалкогольной кампании только за 1986 г. составил 9 млрд. руб.

 

Борис Иванович Гостев, министр финансов СССР в 1985-1989 гг.

273

 

Стало очевидным, что средства на техническое перевооружение народного хозяйства могут быть выделены только ценой огромного бюджетного дефицита.

Одним из основных парадоксов перестройки было то, что, указав на недопустимость несбалансированности бюджета, она расшатала его куда значительней, чем десятилетия застоя. Если в 1985 г. дефицит государственного бюджета был равен 13,99 млрд. руб., то в 1990 г. он составил 58,1 млрд. руб.7 При этом дефицитность бюджета уже нельзя было списать на рост военных расходов: они сократились. Так называемые «заемные» средства государственного ссудного фонда на покрытие превышения расходов над «доходами» возросли с 18 млрд. руб. в 1985 г. до 47,9 млрд. руб. в 1986 г., в 1987 г. они составили 57,1 млрд. руб., а в 1988 г. — 90,1 млрд. руб.8

Разумеется, эти «заемные средства», перекладываемые из одного государственного кармана в другой, государство никогда никому не возвращало. Они просто восполнялись усиленной денежной эмиссией. В результате превышение денежной массы над товарной за годы перестройки только усилилось. Погоня за инвестициями привела в расстройство денежное обращение. В итоге план Аганбегяна был отброшен как нереальный, но на его реализацию государство успело затратить примерно 240 млрд. руб.9, за три года превысив тем самым средства, отпущенные на пятилетку.

Принято считать, что техническое перевооружение народного хозяйства не состоялось из-за описанных выше объективных и субъективных трудностей. Однако и при самом благоприятном повороте событии его ждала та же судьба. Начатое обновление основных фондов привело к росту убыточности производства. Так, в 1986 г. фондовая отдача снизилась на 1,3%, а в 1987 г. — на 2,8%. В 1988 г. произведенный национальный доход на каждый рубль основных фондов составил 36 коп.10 План Аганбегяна вел не к росту, а к уменьшению эффективности производства. Конечно, если бы народное хозяйство было модернизировано, то фондоотдача со временем повысилась бы. Однако ждать этого пришлось бы многие годы, а за это время введенные основные фонды устарели бы и физически, и морально. Уязвимость плана Аганбегяна заключалась в том, что техническое перевооружение народного хозяйства носило характер разовой и всеохватывающей кампании. Предприятия не имели возможности сами решать, необходима и возможна ли для них модернизация в данный момент.

Следующим шагом руководства страны было частичное хозяйственное раскрепощение предприятий. В законе «О государственном предприятии (объединении)», принятом седьмой сессией Верховного Совета одиннадцатого созыва, директивные цифры плана были заменены экономическими нормативами и государственным заказом. Предполагалось, что экономические нормативы определят рамки самостоятельности предприятий, а госзаказ позволит получить необходимую продукцию в достаточном объеме. При этом размеры оплаты труда ограничивались существовавшими тарифами и окладами.

Однако ошибочность решения заключалась в том, что авторы реформы не учли все многообразие методов, используемых хозяйственниками для того,

 

274

 

чтобы обойти ограничения на размеры заработной платы. Предприятиям удалось существенно увеличить свои доходы при сокращении выпуска продукции. Это было достигнуто за счет уменьшения и даже прекращения производства менее рентабельных и повышения цен при выпуске новых товаров, из которых значительная часть не являлась новинкой. При этом сложилась обстановка, способствовавшая хаотическому разрушению сложившихся экономических связей. Предприятия рвали отношения с невыгодными партнерами в пользу более выгодных. В результате многие предприятия оказались без поставщиков сырья и комплектующих изделий. Это привело к еще большему падению выпуска продукции.

Страну поразил ряд хронических дефицитов. Первым был дефицит дешевого мыла при обилии дорогого. Затем исчезли дешевое белье, носки, детская одежда, обувь. Дефициту способствовало и продолжение антиалкогольной кампании. По понятным причинам из продажи исчез сахар, и, для того чтобы решить сахарную проблему, правительству пришлось ввести карточную систему распределения сахара. Дефицит был вызван также вспыхнувшей после чернобыльской катастрофы кампанией за чистоту окружающей среды. Жертвами экологического движения стали многие предприятия химической и химико-фармацевтической промышленности. Из продажи исчезли анальгетики, таблетки от головной боли, сердечно-сосудистые средства и многие другие медикаменты.

Сокращение производства и хронический дефицит важнейших потребительских товаров сопровождались ростом денежных доходов и сбережений населения (табл. I)11.

со

Московские талоны на водку 1991 г.

27S

 

Таблица 1

Денежные доходы и сбережения населения (в млрд. руб.)

 

Год

Законные доходы

Незаконные доходы

Видимые сбережения

Избыток денег в обращении

 

всего

зарплата

прочие

 

 

 

1985

420,1

312,8

107,3

42,6

220,8

87,1

1986

435,3

321,8

113,5

44,1

242,8

94,1

1987

452,1

333,9

118,2

45,5

266,9

101,3

1988

493,5

361,8

131,7

50,3

296,7

117,8

1989

558,0

406,8

151,2

59,0

337,8

143,4

1990

652,5

464,3

188,2

68,8

380,7

171,3

За шесть лет перестройки видимые денежные доходы населения возросли на 56%, а денежные сбережения — на 72%. В результате роста денег у населения и падения производства излишки денежной массы увеличились на 97%.

После принятия закона о кооперации, ничего не давшего для увеличения производства, но способствовавшего значительному росту доходов небольшой части населения и резкому сокращению борьбы с хозяйственными преступлениями, особенно со взяточничеством, стала быстро расти социальная дифференциация. Рассмотрим группы по среднедушевому совокупному доходу (в%) (табл. 2)12.

Таблица 2

 

Среднедушевой совокупный доход (руб.)

Год

 

1985

1088

1989

1990

до 50,0

4,3

2,9

2,8

1,8

50,1—75,0

13,6

9,7

8,3

5,9

75,1—100,0

19,8

15,7

13,7

10,6

100,1—125,0

19,3

17,6

16,1

13,7

125,1—150,0

15,0

15,7

15,2

14,3

150,1—175,0

10,4

12,2

12,6

13,2

175,1—200,0

6,7

9,0

9,5

10,8

200,1—250,0

6,9

10,1

11,8

14,9

свыше 250,0

4,0

7,1

10,0

14,8

К сожалению, Госкомстат СССР сделал все, чтобы затушевать расслоение по доходам. В группе с совокупным доходом свыше 250 руб. объединены 42,5 млн. человек и с очень высоким, и со средним достатком. Однако если учесть, что средний совокупный доход на душу составлял в 1985 г. 121 руб., в

276

 

1988 г. — 153 руб., в 1989 г. — 159 руб., а в 1990 г. — 179 руб. в месяц13, то окажется, что в 1985 г. доход ниже среднего получали менее 57%, в 1988 г. — более 62%, в 1989 г. — примерно 69%, а в 1990 г. — около 70% населения. Таким образом, число и удельный вес тех, кто получал доход ниже среднего, увеличивались. Однако число и удельный вес тех, кто получал доход свыше 250 руб., также выросли с 11 млн. (4%) в 1985 г. до 42,5 млн. (15%) в 1990 г. Отсюда получается, что в обществе появилась прослойка лиц со средним доходом, численность и удельный вес которых уменьшаются. В 1985 г. их было не менее 39%, в 1988 г. — 31%, в 1989 г. — 21%, а в 1990 г. — 15%. За счет размывания этого слоя происходит дифференциация. Конечно, все эти подсчеты приблизительны (более точно определить масштабы расслоения не позволяет госкомстатовская статистика), однако если нам удастся получить более подробные данные, то это не изменит качественную характеристику процесса.

Процесс социальной дифференциации происходил на фоне резкого падения покупательной силы рубля. К сожалению, официальная статистика не пригодна для характеристики этого процесса. Дело в том, что индексы цен исчислялись Госкомстатом по неизменному набору товаров, тогда как для современного товарооборота характерно уменьшение доли дешевых товаров при росте удельного веса дорогих. Поэтому мы вынуждены опираться на собственные данные (табл. 3).

За шесть лет перестройки рубль успел потерять более 30 коп. Обращает на себя внимание также рост различии в покупательной силе рубля между республиками. В 1986 г. среднее квадратическое отклонение составляло около 1 коп. В 1990 г. оно возросло до 4 коп. Наиболее значительно упал рубль в Прибалтике, где руководство приняло ряд мер, связанных с повышением цен и ростом зарплаты. Тем самым Прибалтика создала механизм откачки товаров из других республик, переполняя их обесценивавшимися рублями. Тем не менее валютное единство страны сохранялось вплоть до конца 1990 г. Разрушение экономического единства между республиками началось не раньше 1991 г. Главную роль в этом сыграл не естественный ход экономических процессов, а устанавливаемые администрацией искусственные барьеры между республиками. Формы барьеров были разные: от визитных карточек покупателей и купонной системы до пограничных таможенных постов. Распад экономических связей был на руку шедшей к власти под демократическими лозунгами новой (и старой) бюрократии.

Один из многочисленных парадоксов перестройки состоит в том, что, начав борьбу с засильем бюрократии, она закончила ее ростом. Если в 1989 г. на территории бывшего СССР было 1578 тыс. работников аппарата управления, то в 1990 г. их число увеличилось до 1612 тыс. человек14. Рост бюрократии существенно увеличил расходы государственного бюджета. Если в 1989 г. расходы на управление составляли 3,1 млрд. руб., то в 1990 г. они увеличились до 4,5 млрд. руб.1* Бюрократия не только росла численно, но и стала дороже обходиться налогоплательщикам. Достаточно сказать, что в 1985 г. на содержа-

277

 

ние значительно большего аппарата управления государство расходовало на 50% меньше денег18. Рост административных расходов за годы перестройки явился важным фактором обесценения рубля и дальнейшего роста дефицита государственного бюджета.

Таблица 3

Покупательная сила рубля

(в мол.,  по отношению к 1985 г.)17

 

 

1986

1987

1988

1989

1990

СССР

94,0

92,4

87,0

79,4

68,9

РСФСР

94,0

92,3

86,8

78,9

68,6

УССР

94,6

92,6

86,8

79,4

68,5

БССР

93,9

92,2

86,5

78,4

68,1

МолдССР

94,0

84,5

34,5

73,1

66,7

КазССР

94,3

92,2

86,9

79,4

70,9

ГрузССР

94,2

92,9

85,5

81,4

71,1

АрмССР

93,4

91,7

90,0

72,3

63,7

АзерССР

95,3

93,4

88,5

82,0

74,3

ЛитССР

94,0

91,2

84,0

74,7

67,1

ЛатвССР

94,9

93,0

86,6

77,9

64,9

ЭстССР

95,0

92,3

87,0

79,0

63,1

УзбССР

93,5

93,0

90,5

84,1

76,7

КиргССР

92,9

91,0

83,9

76,7

69,2

ТаджССР

95,8

93,1

89,4

84,0

75,0

ТуркССР

91,8

89,0

84,5

78,6

71,2

Помимо роста расходов на содержание бюрократического аппарата, дефицитность бюджета 1990 г. объяснялась рядом так называемых социально-культурных мероприятий, прежде всего увеличением минимальных размеров пенсий и зарплаты некоторых категорий рабочих и служащих. Разумеется, большинство пенсионеров получали недопустимо маленькую пенсию. Однако при тотальном дефиците товаров народного потребления увеличение выплат по пенсиям только переполняло страну избыточными деньгами, мало что давая пенсионерам. Значительно больший результат могло бы дать бесплатное товарное снабжение престарелых и малообеспеченных граждан. Однако этому мешала обстановка бесконтрольности работников торговли, позволявшая им не только скрывать дефицитные товары, но даже не отоваривать по карточкам. Значительная часть поступавших в государственную торговую сеть то-

278

 

Валентин

Сергеевич Павлов,

министр финансов

СССР

в 1989-1991 гг.

варов перепродавалась кооператорам, у которых цены были предельно высокими. Это значительно ускоряло падение покупательной силы рубля.

14 января 1991 г. вместо Н.И.Рыжкова, не сумевшего справиться с экономической ситуацией, премьер-министром СССР был назначен В.С.Павлов. В кабинете Рыжкова он занимал пост министра финансов и роль его была незначительна. С именем Павлова связаны довольно решительные, но малоэффективные меры, направленные на спасение рубля.

23 января Павлов провел изъятие из обращения 50- и 100-рублевых купюр. Одна из причин этой меры заключалась в следующем. В 1990 г. нажившиеся на взятках и присвоении государственной собственности чиновники и хозяйственные работники стали обменивать скопившиеся у них миллионы рублей через Внешэкономбанк на венгерские форинты и польские злотые. Дело в том, что операция рубль — форинт — доллар и рубль — злотый —

279


Монеты 1991г.

 

доллар приносила куда больший доход, чем операция рубль — доллар — рубль, ибо курс форинта и злотого по отношению к рублю был искусственно занижен. Внешэкономбанк моментально окружили рэкетиры. Однако советские подпольные и легальные миллионеры предпочитали молча платить за проход в банк установившуюся таксу в 10 тыс. руб., чем обращаться в коррумпированные органы охраны порядка. В банке они платили еще 2 тыс. кассиршам. Форинты и злотые затем обменивались на доллары. Каждый доллар по венгерской линии обходился миллионерам в 3 руб., а по польскому

Билет Государственного банка образца 1991 г. (лицевая и оборотная стороны)

280

 

каналу — в 7 руб. Неизвестно, какое количество крупных рублевых купюр оказалось таким образом за границей; во всяком случае Павлов называл цифру в 100 млрд. руб.

Обмен крупных купюр, производившийся свободно лишь в размере месячного оклада и сопровождавшийся к тому же замораживанием значительной части вкладов, больнее всего ударил по рядовым гражданам. Как всегда, мафия узнала об этой акции заранее и за несколько дней до обмена разменяла крупные купюры на мелкие в банках и сберегательных кассах. Поэтому накануне обмена многие предприятия и учреждения получили деньги для выплаты заработной платы почти исключительно крупными купюрами. Из-за отсутствия мелких купюр сберегательные кассы не производили обмена денег пенсионерам. Возникла угроза того, что за отпущенные три дня обменять деньги смогут не все.

Правительство было вынуждено дважды пересмотреть сроки обмена крупных денежных купюр. После каждого переноса сроков денежный выигрыш государства от обмена уменьшался. Сразу после обмена он составлял около 10 млрд. руб., в марте — 8 млрд. руб., а к апрелю уменьшился до 4 млрд. руб. Тем не менее обмен денег создавал определенные возможности для стабилизации денежного обращения. Однако этот последний для рубля шанс на выздоровление был сорван дальнейшими шагами правительства. Количество денег в обращении в 1991 г. изменялось следующим образом (табл. 4)18.

Таблица 4

 

Месяц

Номинальная денежная масса

 

млрд. руб.

%

Январь

132,7

100

Февраль

128,8

97,1

Март

124,8

94,0

Апрель

125,2

94,3

Май

130,0

98,0

Июнь

133,8

100,8

Июль

150,0

113,8

Август

181,9

137,1

Сентябрь

208,0

156,7

Хотя в апреле 1991 г. номинальная денежная масса была минимальной, срыв стабилизации денежного обращения пришелся именно на апрель, т.е. на момент проведения реформы цен, призванной по идее закрепить результаты январского обмена крупных денежных купюр. В результате этой реформы примерно в три раза выросли государственные розничные цены, был достигнут

281

 

предел покупательной способности населения и произошло снижение кооперативных и базарных цен. Однако одновременно правительство пошло на выплату значительных денежных компенсаций. Вследствие этого печатный станок был вновь запущен и больше уже не останавливался.

Основными причинами существенного увеличения денежной эмиссии в июне—сентябре был начавшийся распад СССР и отказ бывших республик, а ныне суверенных государств перечислять средства в союзный бюджет. В этих

Билеты Государственного банка, эмитировавшиеся после «реформы» В.С.Павлова. С водяным изображением В.И.Ленина и без него (лицевые и оборотные стороны)

282

 

условиях Президент М.С.Горбачев пошел на нарушение союзного законодательства, взяв в июле в обход Верховного Совета из Государственного банка 93 млрд. руб. на содержание армии и государственного аппарата19.

В результате начавшаяся еще до перестройки и сопровождавшая каждый ее шаг инфляция из-за гигантского расширения денежной массы переросла в гиперинфляцию (табл. 5).

Реформа цен не изменила положения дел на потребительском рынке. Рост дефицита обгонял рост цен (табл. 6).

283

 

Билет Государственного банка образца 1991 г.

Правительство рассчитывало на прямо противоположный эффект. Кабинет Министров полагал, что с учетом выплат правительственных компенсаций ему удастся снизить жизненный уровень населения на 40%, приблизив его к уровню 1978—1979 гг. В таком случае, по мнению наших министров, население, чтобы сохранить привычный ему уровень жизни, станет снимать со сберкнижек по 2 тыс. руб. в год. Этим поглотится прирост сбережений последних лет и соотношение номинальных доходов и сбережений, а экономика вернется к безынфляционным 1971—1973 гг. Свою неудачу правительство объясняло всплеском народного негодования, проявившегося ярче всего в Минске, а также шахтерскими забастовками.

Таблица 5

Групповые индексы розничных цен

(средние цены за март 1991 г. - ЮО)20

 

Индекс

Месяц 1991 г.

 

апрель

май

июнь

июль

август

Тотальный

233,2

239,1

244,5

286,4

343,5

В том числе:

государственная торговля

274,7

285,2

293,3

338,2

401,5

кооперативная торговля

126,3

120,4

119,4

158,8

211,2

колхозный рынок

115,5

106,8

99,3

155,7

244,0

284

 

Таблица 6

Индекс дефицитности по крупным городским магазинам

(март 1991 г. - 0)

 

Регион

Месяц 1091 г.

 

апрель

май

июнь

июль

август

сентябрь

СССР

+5,0

+3,4

-1,7

-1,5

-1,4

-0,1

В том числе:

Москва

+11,3

+4,2

-3,4

-1,8

-0,9

-0,4

Столицы республик

+15,1

+8,0

-0,4

+0,2

+0,8

+0,9

Областные центры

-3,3

-1,7

-5,1

-3,0

-1,5

-0,7

Однако в отличие от 1971—1973 гг. в 1991 г. общество уже не было однородной массой, позволявшей строить планы, опираясь на интегрированные понятия сбережений, номинальных и реальных доходов и т.д. Перестройка разделила население на множество экономических коалиций, внутри которых обращалась своя товарная масса, складывались свои принципы ценообразования, появились свои источники доходов и свой тип экономического поведения. Именно это обстоятельство и привело к крушению правительственной программы.

По собранным нами через корреспондентскую сеть данным в минимальном потребительском бюджете резко сократились расходы на самые необходимые товары и услуги, включая те, к которым значительная часть населения испытывает наркотическую привязанность (табл. 7).

Абсолютно сократились расходы на табак и алкоголь, транспорт, бытовые товары и улуги, отдых и развлечения, хотя цены на все это значительно воз-

Егор Тимурович

Гайдар,

министр финансов

РФ

в 19911992 гг.

285

 

росли. Относительно уменьшились расходы на одежду и обувь. Абсолютно и относительно увеличились расходы на продукты питания, жилье и коммунальные услуги, обучение и детские сады, а также налоги (в последнем случае благодаря росту абсолютных размеров 5%-го президентского налога). Однако увеличение этих расходов значительно отстало от роста цен, и, следовательно, в физическом исчислении произошло резкое уменьшение размеров минимального потребления.

Таблица 7

Изменения объема и структуры минимального душевого среднемесячного потребительского бюджета в 1991 г.

 

Статьи расходов

Январь—март

Апрель—июнь

 

рув.

в % к итогу

руб.

в % к итогу

Продукты питания

137,9

50,6

215,7

61,6

Алкоголь, табак

16,1

5,9

6,3

1,8

Одежда и обувь

38,5

14,1

44,8

12,8

Бытовые товары

17,3

6,3

13,0

3,7

Жилье, коммунальные услуги

6,0

2,2

8,1

2,3

Развлечения, отдых

8,5

3,1

6,0

1,7

Обучение, детские сады

0,0

0,0

1,8

0,5

Транспорт и связь

10,8

4,0

9,1

2,6

Бытовые услуги

7,3

2,7

7,0

2,0

Прочие

5,3

1,9

5,8

1,7

Налоги и взносы

24,9

9,2

32,6

9,3

Итого

272,6

100,0

350,2

100,0

Естественным результатом реформы цен был рост стоимости жизни. С марта по июнь 1991 г. она возросла в 2,9 раза. Особенно был заметен рост стоимости жизни в Москве (табл. 8).

Анализ динамики стоимости жизни в группах населения по совокупному доходу показывает, что стоимость жизни больше всего возросла для средних по обеспеченности слоев населения. Низкодоходные группы не могли сохранить свой уровень жизни ценой мобилизации сбережений: они их не имели. Поэтому малообеспеченные слои населения были вынуждены сокращать потребление. Высокодоходные группы, представители которых привыкли переплачивать за товары, реформа практически не задела. Здесь рост стоимости жизни связан с переориентацией на более престижные товары.

Если разделить население страны на группы по их роли и значению на рынке, то можно отметить формирование в стране четырех потребительских

286

 

типов. Первый тип ориентируется на потребление самых дешевых товаров государственной торговли. Его потребительский набор состоит в основном из дешевых продуктов питания. До апрельской реформы цен этот тип почти полностью отсутствовал, во всяком случае к нему относилась очень небольшая часть населения (бомжи, инвалиды, часть пенсионеров). Поскольку в апреле прожиточный минимум поднялся до 350 руб., а медиана заработной платы приходилась на 250 руб., к этому типу на тот период можно отнести более половины населения. Мощный толчок увеличению люмпенского слоя дала либерализация цен в РСФСР в декабре 1991 г. Так как любое повышение заработной платы или денежных компенсаций для такой массы людей только усиливает гиперинфляцию, этот тип рыночная экономика никогда не сможет уничтожить. Его численность в течение ближайших нескольких лет не только не уменьшится, но будет возрастать за счет безработных.

Таблица 8

Стоимость жизни в крупных городах

(средние цены за март 1991 г. - 100)

 

 

Апрель

Май

Июнь

Июль

Август

СССР

249

274

292,2

308,9

349,6

Москва

222,9

289,2

298,9

314,4

390,2

Столицы союзных республик

243

265,1

267,0

283,0

300,5

Областные центры

252,5

257,8

265,2

277,9

288,9

Второй потребительский тип ориентируется преимущественно на товары государственной торговли. В составе его потребительского набора находятся, наряду с продуктами питания, дешевая одежда, обувь, хозяйственно-бытовые изделия, продукция полиграфической промышленности. По стоимости продукты питания составляют в их потребительском наборе около 60%. До перестройки этот тип потребителей был представлен в основном пенсионерами и учителями сельских школ. С апреля 1991 г. в него влились широкие слои интеллигенции и рабочих низкой квалификации.

Третий тип приобретает товары по средним ценам и учитывает качество товаров. В его потребительском наборе нет только предметов роскоши. Этот тип преобладал до реформы. После нее численность представителей этого типа быстро уменьшается. В результате в соотношении социальных слоев проявилась опасная тенденция к образованию «осиной талии».

Четвертый тип является потребителем престижных, высококачественных товаров. Даже товары повседневного спроса он предпочитает покупать в магазинах с большим выбором и высоким качеством предложения. Его численность пока растет. Однако социальные и экономические условия для его роста ухудшаются. Со временем и внутри этого слоя начнется процесс дифференциации.

287

 

Таковы основные черты и последствия постигшей рубль внутренней катастрофы. Еще более значительной была катастрофа курса рубля в отношении к иностранной валюте. До 1991 г. в стране существовал черный валютный рынок. Установившийся на нем курс в 25—30 руб. за 1 долл. США считался спекулятивным. Государство полагало, что переход к легальному обмену рубля на валюту стабилизирует ситуацию, так как исчезнет спекулятивный рынок. Получилось наоборот.

1 апреля в Москве начала работать валютная биржа Госбанка СССР. На первых торгах удалось осуществить только две сделки на сумму 50 и 10 тыс. долл. по курсу 26 и 32,35 руб. за доллар соответственно. На вторых торгах объем операций возрос до 930 тыс. долл., на третьих — 1,8 млн., на четвертых — 4,59 млн.

Основной причиной слабого размаха операций были действующие на бирже ограничения. Предприятия, желавшие купить валюту, должны были представить документы о целях покупки. Эти документы рассматривались бирже-

Украинские боны 1991 г. (лицевые и оборотные стороны)

 

288

 

вым советом. Покупка разрешалась только в том случае, если биржевой совет признавал, что валюта нужна для оплаты импорта, погашения кредита или перевода дивидендов, полученных иностранными участниками совместных предприятий. Кроме того, купленная валюта должна была зачисляться на специальные счета. Если валюта на этих счетах не использовалась в течение трех месяцев, то она вновь реализовывалась через биржу.

В соответствии с Законом «О валютном регулировании» Госбанк СССР имел право регулировать биржевой курс рубля путем валютных интервенций, продавая валюту из централизованных резервов. Однако незначительный объем операций на валютной бирже и внутренняя гиперинфляция определили пассивность Госбанка. Поэтому курс рубля катастрофически снижался (табл. 9).

Наряду с внутренней инфляцией на понижение курса рубля работали широко распространившиеся бартерные сделки с иностранными фирмами, благодаря которым внешняя торговля обходилась без рубля. Действовали и специфические причины. Так, в июне 1991 г. Минфин СССР ввел 35%-й налог с рублевой выручки от продажи валюты на валютных торгах, вынудив тем самым продавцов поднять цены на доллар, чтобы переложить по-

289

 

тери на покупателей. В том же месяце Госбанк в принудительном порядке стал снимать с торгов заявки на валюту, предназначенную для покупки электроники, автомобилей и продуктов питания. Это тоже стимулировало подъем цен на валюту с тем, чтобы не допустить влияния «дешевых» покупателей.

Таблица 9

Курс рубля в 1991 г.

по итогам торгов валютной биржи

Госбанка СССР21

 

Дата

Рублей за 1 долл. США

В%к официальному рыночному курсу

Дата

Рублей за 1 долл. США

В %к официальному рыночному курсу

Апрель 9

27,1

98,2

Сентябрь 3

52,2

189,1

16

35,0

126,8

10

55,0

199,3

23

36,3

131,5

17

57,0

206,5

30

31,7

114,9

24

56,0

202,9

Май 14

38,4

139,1

Октябрь 1

56,5

204,7

21

38,0

137,7

8

56,5

204,7

28

37,9

137,3

15

60,1

217,8

Июнь 4

38,6

139,9

22

72,3

262,0

И

39,6

143,5

29

73,1

264,9

18

42,0

152,2

Ноябрь 5

110,0

398,6

Июль 9

49,6

179,7

13

98,8

358,0

16

60,0

217,4

19

110,0

398,6

23

50,0

181,2

26

110,0

398,6

30

50,0

181,2

Декабрь 3

130,5

Август 6

52,1

188,8

10

170,1

13

52,0

188,4

 

 

 

20

51,9

188,0

 

 

 

27

51,9

188,0

 

 

 

Ясно, что Госбанк рассчитывал на противоположный эффект. Он пытался принять меры по поднятию курса рубля. В июне 1991 г., например, Госбанк разрешил банкам — членам биржи скупать валюту непосредственно у предприятий с тем, чтобы усилить ее приток. Рассматривались также возможности валютной интервенции в целях поднятия курса рубля до 30 руб. за доллар.

290

 

Для этого Госбанк и Внешэкономбанк готовились выбросить на рынок до 300 млн. долл.и

Однако к этому моменту спрос на доллары был настолько высок, что у этой акции не было шансов на успех. Безналичные валютные торги Госбанка с их 8-миллионными размерами сделок не стали определяющим фактором валютного ценообразования. Цены наличных продаж доллара в различных регионах существенно различались, и это было связано с огромным влиянием местных факторов (табл. 10).

Таблица 10

Региональные курсы рубля в 1091 г.

(центов США за 1 руб.)23

 

Месяц

Город

 

Москва

Брест

Одесса

Тбилиси

Таллинн

Вильнюс

Минск

Апрель

3,23

3,17

3,17

2,94

2,55

Май

3,45

3,05

3,17

2,81

2,63

2,80

Июнь

3,13

2,94

2,78

2,70

2,76

2,61

Июль

3,17

3,28

3,17

2,89

3,20

2,92

3,50

Август

2,81

2,99

3,08

2,78

3,16

2,75

2,94

Сентябрь

2,50

2,50

2,50

2,63

2,84

2,34

2,44

Октябрь

2,20

2,50

1,86

2,53

2,65

2,34

2,44

Ноябрь

1,25

1,23

1,52

1,25

1,44

1,34

1,61

 

Наиболее низким был курс рубля в Прибалтике. Это связано как с более значительным внутренним обесценением рубля в Прибалтийских странах, так и со стремлением иметь долларовые запасы в связи с неизменным в ближайшем будущем отказом от рубля. Примечательно, что на «черном рынке» курс рубля несколько выше, чем на официальных валютных торгах.

Гиперинфляция заметно повлияла на положение банков. После реформы цен произошел резкий отлив денег с банковских вкладов. Депозиты предприятий, представляющие собой остатки свободных средств, с апреля стали активно вымываться со счетов коммерческих банков из-за подорожания сырья и необходимости выплаты денежных компенсаций. Одновременно ухудшился ход вкладной операции. Сократилось количество заключенных депозитных договоров. После рео^ормы цен некоторые банки вообще не заключили ни одного депозитного договора. Так, из 26 московских коммерческих банков от 7 до 9 ежемесячно не имели депозитных договоров. В октябре деньги в банки уже практически не поступали. Это было связано с тем, что средняя ставка по депозиту в коммерческих банках, поднявшись с 9,5% в апреле до 10% в октябре,  мало  привлекала  вкладчиков2*.  Обесценение  вкладов  привело  к

 

291

 

уменьшению доли долгосрочных депозитов на банковских счетах. В результате деятельность коммерческих банков за счет только своих средств стала невозможной. В связи с этим с апреля по октябрь увеличивалась роль межбанковского кредита. Гарантированные средства, которые отраслевые банки получали от своих пайщиков, до ноября еще позволяли им давать деньги в долг остро нуждающимся неотраслевым банкам. В Московском регионе ставка по межбанковскому кредиту составляла в апреле — мае 13,2%, а средняя кредитная ставка — 16,2%. В сентябре межбанковская ставка возросла до 15, а кредитная ставка — до 17,7%25. Опережающий рост ставки по межбанковскому кредиту при недостатке собственных средств поставил неотраслевые банки в очень тяжелые условия.

В апреле—октябре наблюдался устойчивый рост стоимости кредита. Такую ситуацию вызвала гиперинфляция. Банки подняли стоимость кредита за счет увеличения доли ссуд, выдаваемых по максимальным ставкам. В результате более половины кредитов выдавались под 15—25 (табл. 11).

Таблица 11

Распределение кредита по размерам процентных ставок26

 

Размер процентной ставки ("%)

Месяц

 

Апрель

Май

Июнь

Июль

Август

Сентябрь

Октябрь

Число заключенных кредитных договоров

5—10

14

13

6

4

13

1

5—10

10—15

32

37

26

13

17

33

10—15

15—20

28

18

33

26

37

47

15—20

20—25

26

32

35

57

33

19

55—70

Сумма выданных кредитов

5—10

10

9

2

5

12

0,02

1

10—15

37

24

13

18

18

36

33

15—20

34

35

57

34

34

36

47

20-25

19

32

28

36

36

28

19

Бывшие спецбанки (Московский индустриальный, Мосбизнесбанк и Агропромбанк) сохраняли ставки на уровне 3—10 только для поддержки своих акционеров и многолетних постоянных клиентов.

Одновременно с увеличением доли дорогого кредита банки сокращали сроки, на которые выдавался кредит. Стало трудно получать кредит на срок более года. По опубликованным в газете «Коммерсантъ» данным, более половины кредитов выдавалось на срок до 6 месяцев (табл. 12).

 

292

 

Таким образом, крах рубля автоматически привел к краху кредитную систему. Одновременно резко возрос внешний государственный долг. Катастрофически уменьшились золотые запасы (в 1990 г. запасы золота в стране оценивались в 4 тыс. тонн, в 1991 г. они сократились до 1—1,2 тыс. тонн27). В этих условиях государство не смогло произвести уплату по займам, страна оказалась на грани банкротства.

Таблица 12

Распределение кредита по срокам выдачи (в %)

 

 

Срок погашения

Месяц

 

Апрель

Май

Июнь

Июль

Август

Сентябрь

Октябрь

Число заключенных кредитных договоров

1—3 мес.

29

27

18

26

28

16

32,5

3—6 мес.

26

43

40

35

37

40

36

6—12 мес.

34

20

29

32

27

32

19,5

более 12 мес.

10

10

13

7

8

12

12

Сумма выданных кредитов

1—3 мес.

26

34

16

22

22

17

27,4

3—6 мес.

47  

52

45

48

53

50

54,7

6—12 мес.

16

12

37

28

20

27

11,2

более 12 мес.

11

2

2

4

5

6

6,7

Можно подвести некоторые итоги. Перестройка, несмотря на все призывы к построению «нормальной» экономики, оказалась наиболее жестоким экспериментом над нацией. После нее мы имеем разваленную экономику, раздробленную страну, голодный народ... Что же касается рубля, то он оказался на грани полного краха.

Примечания

1.       Материалы XXVII съезда Коммунистической партии Советского Союза. М., 1986. С. 25.

2.   Там же.

3.   Иванян Э. А Рональд Рейган. Хроника жизни и времени. М., 1991. С. 310; СССР в цифрах в 1990 г. Краткий статистический сборник. М., 1991. С. 45. Доля советских военных расходов исчислена нами.

4.            СССР в цифрах в 1989 г. Краткий статистический сборник. М., 1990. С. 17.

293

 

5.   Аргументы и факты, 1988, № 15.

6.   СССР в цифрах в 1989 г. С. 17.

7. СССР в цифрах в 1990 г. С. 45.

8.   СССР в цифрах в 1989 г. С. 17.

9.   Исчислено по: СССР в цифрах в 1988 г. Краткий статистический сборник. М., 1989.С. 244-245.

10.          Народное хозяйство СССР в цифрах в 1986 году. М., 1987. С. 83; Народное хозяйство СССР в цифрах в 1987 году. М., 1988. С. 70; Народное хозяйство СССР в цифрах в 1988 году. М., 1989. С. 168.

11.           СССР в цифрах в 1986 г. М., 1987; СССР в цифрах в 1987 г. М., 1988; СССР в цифрах в

1988 г. М., 1989; СССР в цифрах в 1990 г. М., 1991. (Избыток денежной массы в народном обращении и размеры нелегальных денежных доходов в 1985—1988 гг. исчислены мной. — Ю.Б.)

12.          Народное хозяйство СССР в 1988 году. С. 92; СССР в цифрах в 1989 г. С. 79; СССР в цифрах в 1990 г. С. 129.

13.   СССР в цифрах в 1990 г. С. 129.

14.   СССР в цифрах в 1990 г. С. 119.

15.   Там же. С. 45.

16.   Там же. Процентное отношение исчислено.

17.   Материалом для расчетов послужили данные созданной автором сети добровольных корреспондентов.

18.   Исчислено по: Коммерсантъ, 1991, № 26 (76). С. 29; № 30 (80). С. 23.

19.   Независимая газета, 1991, № 148, 21 ноября. С. 1.

20.   Табл. 5 и 6 составлены по материалам созданной автором сети добровольных корреспондентов. В сеть вошли следующие города: Алма-Ата, Баку, Владивосток, Владимир, Воронеж, Донецк, Екатеринбург, Казань, Киев, Кишинев, Минск, Москва, Новосибирск, Одесса, Орел, Самара, Санкт-Петербург, Сочи, Таллинн, Тамбов, Тверь, Тбилиси, Тольятти, Челябинск, Ялта.

Индекс дефицитности принимает значения от минус 100 до плюс бесконечности. Значение индекса, равное —100, соответствует полному отсутствию товаров в магазинах. Положительные значения индекса означают, что снабжение населения улучшилось по сравнению с базисным периодом. Если, например, товарная номенклатура в отчетном периоде увеличилась в два раза по сравнению с базисным периодом, то индекс дефицитности равен +100. Нулевое значение индекса означает отсутствие изменений по сравнению с базисным периодом. Подобранные таким образом значения индекса соответствуют конечной величине дефицита (он не может развиваться дальше полного отсутствия товаров) и безграничности насыщения рынка товарами.

21.          Составлено по: Рынок, 1991, № 9. С. 14; № 11. С. 14; № 13. С. 14; № 15. С. 14; Коммерсантъ, 1991, № 37 (87). С. 11; № 39 (89). С. 23; № 41 (91). С. 10-11; № 42 (92). С. 5; № 43 (93). С. 5; № 44. С. 6; № 45. С. 9; № 46. С. 9.

22.          Коммерсантъ, 1991, № 9 (59). С. 18.

 

294

 

 

23.   По материалам созданной сети добровольных корреспондентов.

24.   Коммерсант., 1991, № 30, 39, 43.

25.   Коммерсант., 1991, № 30, 39.

26.   Коммерсант, 1991, № 22. С. 18; № 26. С. 18; № 30. С. 21; № 39. С. 26; № 43. С. 9.

27.   Биржевые ведомости, 1991, № 7. С. 8. Приведенные Г.Явлинским на пресс-конференции в Лондоне цифры о сокращении золотого запаса, видимо, ложны. Вероятно, это понадобилась для мотивации отказа уплаты по займам.

 

 

 

 

©   При использовании этих материалов ссылка на сайт "Бонистика" www.bonistikaweb.ru обязательна

 


; Цены на деньги России